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세계1등 투자가 어려운 이유
세계1등 투자가 어려운 이유
<뉴욕마켓워치> 오미크론 안도·긴축 경계…주식↑채권↓달러 혼조
https://news.einfomax.co.kr/news/articleView.html?idxno=4187770
뉴욕증권거래소(NYSE)에서 다우존스30산업평균지수는 전장보다 35.32포인트(0.10%) 오른 35,754.75로 거래를 마쳤다.
스탠더드앤드푸어스(S&P)500지수는 전장보다 14.46포인트(0.31%) 상승한 4,701.21을 나타냈고, 기술주 중심의 나스닥 지수는 전장보다 100.07포인트(0.64%) 뛴 15,786.99로 장을 마감했다.
어제는 나스닥이 0.64%, S&P500은 0.31%, 다우존스 지수는 0.10% 상승했다.
3대지수 모두 올랐다.
메인 이슈 : 세계1등 투자가 어려운 이유
2021년도 세계1등 주식은 다우, S&P500, 나스닥 종합주가지수를 모두 아웃퍼폼 할 예정이다.
애플 주가
2021년 12월 9일 현재 YTD(올초부터 현재까지) - 35.29% 상승
https://www.google.com/search?client=firefox-b-d&q=%EC%95%A0%ED%94%8C+%EC%A3%BC%EA%B0%80
나스닥 주가
2021년 12월 9일 현재 YTD - 24.32% 상승
https://www.google.com/search?client=firefox-b-d&q=ixic+%EC%A3%BC%EA%B0%80
S&P500 주가
2021년 12월 9일 현재 YTD - 27.04% 상승
https://www.google.com/search?client=firefox-b-d&q=s%26p500+%EC%A3%BC%EA%B0%80
다우존스 주가
2021년 12월 9일 현재 YTD - 18.30% 상승
애플은 3대 지수인 S&P500, 나스닥, 다우존스 지수를 모두 아웃퍼폼하며 무려 30% 넘게 상승중이다.
그렇다면 애플의 최근 5년간 상승을 다른 지수와 비교해 보자.
애플 최근 5년간 514.53% 상승
나스닥 지수 최근 5년간 186.96% 상승
S&P500 지수 최근 5년간 108.06% 상승
다우존스 지수 최근 5년간 80.97% 상승
애플 최근 5년간 514.53% 상승은 다른 지수와 비교해 봐도 압도적이다.
3대 지수 중 가장 좋은 나스닥 지수의 2배가 넘는 상승률을 보이고 있다.
사람들은 왜 1등 주식을 하느냐? 고 묻는다.
이유는 지수보다 더 상승률이 높기 때문이다.
그렇다면 왜 세계1등 주식과 지수와 비교하느냐?
지수를 이기는 개인이 없기 때문이다.
물론 한 해는 세계1등 주식을 이길 수 있을 것이다.
그러나 여러해에 걸쳐서 개인이 세계 1등을 이기기란 불가능하다.
워런 버핏, 10년 투자 내기 압승…상금 전액 기부
https://news.joins.com/article/22250820
2008년 1월 1일 자로 시작된 내기는 뉴욕 증시 마지막 거래일이던 지난 12월 29일(현지시각) 버핏의 압승으로 마무리됐다. 버핏의 인덱스펀드는 연평균 7.1%에 달하는 높은 수익을 낸 데 반해프로테제의 헤지펀드 수익률은 2.2%에 그쳤기 때문이다.
온갖 똑똑한 애들은 다 모였다는 헤지펀드의 수익률이 고작 연간 2.2%이다.
그런데 개인이 지수를 이길 수 있을까?
단연코 없다.
워렌버핏만이 연평균 21%, 전설적인 투자자인 마젤란 펀드의 운영자 피터린치가 29.2%를 정도를 기록했을 뿐이다.
그런데도 불구하고 개인은 지수투자를 하지 않는다.
이유는 재미가 없기 때문이다.
세계1등도 재미가 없는데 지수가 재미있을까?
지수 투자는 연평균 9.1% 수익률이니 재미가 있을리 없다.
세계 1등 주식의 연평균 수익률 25%도 재미가 없다.
개미도 하루에 단타 잘 치면 25%를 먹을 수는 있을 것이다.
그래서 개미들은 단타꺼리를 찾아 쫓는다.
그러나 매년 꾸준히 25% 이상을 기록하는 것은 불가능하다.
25% 이상 하루에 오르는 종목은 25%이상 떨어지기 때문이다.
결국 개미는 탐욕 때문에 부자가 될 수 없다.
그런데 세계1등 주식 투자도 쉬운 것은 아니다.
매년 25%씩 오르면 오죽이나 좋을까?
누적 5년간 수익률이 무려 500%에 이르니 매년 25% 올랐겠거니 했겠지만 연간 수익률을 보면 그렇지 않다.
애플 연간 수익률
| 연도 | 연간수익률 |
| 2012년 | 31.40% |
| 2013년 | 5.42% |
| 2014년 | 37.72% |
| 2015년 | -4.64% |
| 2016년 | 10.03% |
| 2017년 | 46.11% |
| 2018년 | -6.79% |
| 2019년 | 86.16% |
| 2020년 | 80.75% |
| 2021년 | 35.29%(2021년 12월 9일 현재) |
애플의 연간수익률을 보자.
애플이 1등에 오른 2012년부터 2021년 12월 9일 현재까지의 10년간의 수익률이다.
25%를 넘은 적이 6번 있었다.
그러나 마이너스를 기록한 해가 2해나 되었다.
그래서 이렇게 마이너스를 기록할 때 잘 넘겨야 한다.
만약 올 해 주식을 시작했는데 만약 2018년 10월 위기를 겪었다고 치자.
10월부터 12월까지 애플은 전고점 대비 30% 넘게 떨어졌다.
대부분은 저점에 팔고 그만뒀을 것이다.
나도 이 당시 큰 돈을 날리면서 -3% 법칙을 만들었다.
즉 MDD(MDD는 Maximum DrawDown의 약자. MDD가 가지는 의미는 어떤 투자 상품이 특정 기간 동안 최대 얼마의 손실이 날 수 있는지를 나타내주는 지표)를 잘 견뎌야 한다.
그러나 나도 30% 폭락장에서 견디지 못했다.
저점에 팔고 다시 오르면 본전 생각나서 사고를 반복하다가 계좌가 녹은 경험이 있다.
그래서 평소에 꾸준히 오르면 위기가 무엇인지 잘 모른다.
그러나 위기는 반드시 온다.
그래서 위기에 대비를 해야 한다.
위기의 대비는 평소에 매뉴얼을 잘 지키는 것이다.
그래야 폭락장이 왔을 때 매뉴얼대로 할 수 있다.
평소에 2.5% 떨어졌을 때 못 파는데 하루에 10%씩 떨어지는 장에서 팔 수 있을까?
못 판다.
"증권시장은 장기적으로 접근해야 안정적이다. 하지만 단기투자를 해오다 시세 폭락으로 팔지 못한 건 장기투자자가 아니다." - 앙드레 코스톨라니
아마도 개미 대부분은 이럴 것이다.
단기투자를 평소에 즐겨하다가 시세 폭락으로 50% 떨어지면 계좌 닫고 주식 쳐다보지도 않는 일 말이다.
그래봐야 본인만 손해다.
어차피 재테크는 주식과 부동산 둘 뿐이다.
부동산은 주식보다 오르지 않고 진짜 위기에는 대책없다.
그러나 마음은 편하다.
주식은 부동산보다 많이 오르지만 등락이 심해 마음이 불편하다.
그래서 둘 중 하나를 택해야 한다.
주식을 할 것이라면 위기에 대처 할 수 있어야 장기투자가 가능하다.
결론 : '돈의 철학 Philosophie des Geldes'에서 짐멜은 '대다수의 사람들이 욕망하는 것은 희소할 때만 발생한다.'고 했다.
그래서 부자들은 희소하다.
왜냐하면 우량한 주식을 보는 눈이 있어야 하고 장기투자를 해야 하며 MDD도 슬기롭게 잘 넘겨야 하니 말이다.
그러나 대다수는 욕망만을 하고 우량한 주식을 보는 눈이 없고 단기투자를 하며 MDD에서 팔고 떠나거나 계좌를 닫아버리니 말이다.
1) 매뉴얼 :
1. 세계1등 주식은 전고점대비 -2.5% 떨어질 때마다 10%씩 팔면서 리밸런싱을 하다가 나스닥 -3%가 뜨면 말뚝을 박는다.
자세한 내용은 제이디부자연구소 다음카페를 참조하라.
2) 전제 : 세계 1등 주식은 우상향 한다.
위의 상황은 매뉴얼일뿐이다.
따를 사람은 따르고 참고할 사람은 참고하기만 하면 된다.
주식을 사고 파는 것의 모든 책임과 이득은 자신에게 있다.
매뉴얼을 지키다가 포모(주식을 판 가격보다 오를 것에 대한 두려움)가 두렵다면 매뉴얼을 지키지 말고 -3%때 판 가격이나 리밸런싱 때 판 가격보다 단 1불이라도 떨어졌다면 전량 매수하라.
JD 부자연구소
소장 조던
http://cafe.daum.net/jordan777
JD부자연구소 인강 사이트 (구글에서 제이디 부자연구소 검색)
PC URL : https://www.jordan777.com/main/index.jsp
JD부자연구소 유튜브
역시 워런 버핏...10년 투자 내기 압승, 상금 전액 기부
버핏은 최근 주가 급등으로 불어난 상금 전액 222만 달러(약 23억7000만원)를 자선단체 ‘걸스오브 오마하’에 전달할 예정이다.
www.joongang.co.kr
다우존스 주가 - Google 검색
라이브 다우 존스 인더스트리얼 애버리지 인덱스 차트를 보면서 최신 프라이스 ... 주식분할이나 다른 조정의 효과를 상쇄시키기 위하여 다우지수는 주가의 산술평균이 ...
www.google.com
s&p500 주가 - Google 검색
S&P 500 지수는 국제 신용평가기관인 미국의 스탠더드 앤드 푸어스(Standard and Poors, 약칭 S&P)이 작성한 주가 지수이다. 스탠더드 앤드 푸어스는 무디스(Moody's), ...
www.google.com
ixic 주가 - Google 검색
나스닥 종합주가지수. 15,686.92 .IXIC 3.03%. 닛케이 평균주가. 28,455.60. NI225 1.89%. NYSE종합지수. 16,853.57. NYA 1.58%. DAX. 15,813.94. DAX 2.82%.
www.google.com
애플 주가 - Google 검색
2021. 10. 25. · 애플 같은 해외 주식은 어떻게 사는 걸까? 해외주식 거래를 위해서는 먼저 본인이 해외주식 거래 가능 대상임을 확인해야 하는데요, 해외주식 거래 ...
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<뉴욕마켓워치> 오미크론 안도·긴축 경계…주식↑채권↓달러 혼조 - 연합인포맥스
(뉴욕=연합인포맥스) 국제경제부= 8일(이하 미 동부시각) 뉴욕증시는 오미크론 변이에 대한 우려가 크게 줄어들면서 3거래일 연속 상승했다. 다우존스30산업평균지수는 전장보다 0.10% 올랐다. 스
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